六年磨一剑,出鞘定乾坤--记中国建设银行“新一代核心系统”建设工程全面竣工

行业动态 | 2017-07-06 来源: 银河网 | 扫描到手机
[摘要] 建设银行举全行之力,耗时六年时间打造的“新一代核心系统”建设全面竣工并成功上线。这标志着建设银行全新核心系统建成,将为全行战略转型和业务发展注入强大动力。
   2017年6月24日,是一个足以载入中国建设银行发展史册的重要时刻,这一天,建设银行举全行之力,耗时六年时间打造的“新一代核心系统”建设全面竣工并成功上线。这标志着建设银行全新核心系统建成,将为全行战略转型和业务发展注入强大动力。

  因势谋变:企业级系统变革刻不容缓

  2011年,金融危机之后的国内外金融环境严峻复杂,金融监管要求日趋严格,客户需求日益多样化,跨界及同业竞争加剧,同时,新技术、新应用迅猛发展,互联网金融浪潮兴起,商业银行面临的竞争已趋白热化。建设银行也同样遇到严重挑战,原有的经营管理模式、机制已难以适应外部形势变化的要求。正是在这样的大背景下,建设银行“新一代核心系统”建设应运而生。这是建设银行党委着眼于未来建设银行发展和转型所做出的战略决断,在长达六年的建设过程中,始终得到了党委、董事会、监事会和高管层的高度重视和大力支持,是建设最具价值创造力的国际一流银行集团的重大举措,是一项涵盖业务转型、技术转型和实施转型在内、事关建设银行集团全局的企业级系统工程。

  上兵伐谋:从业务需求出发的“新一代”核心系统

  六年来,八千多名建设者,三十多万名建设银行员工,以“不畏挑战、敢于担当,迎难而上、勇于创新,团结协作、甘于奉献,科学严谨、锲而不舍”的精神,吸纳全球科技和金融人才的智慧,引进、吸收、消化、创新、应用新技术,勇闯企业级、组件化、参数化建设的无人区,建成了支持建行集团“母子公司、海外内一体”的信息化平台,这可以称得上是全球金融业信息系统建设的最佳实践,是全球金融界史无先例的重大创举。

  在全行整体转型的大旗下,IT建设不再仅着眼于银行内部管理的需要、着眼于一个个独立的产品或业务条线,而是从客户体验的角度、以全行一盘棋的思维去设计和研发系统。建设银行吸纳国际领先实践和经验,结合本行实际,自主创新推出了一套以“四个一”为显著特征的企业级工程实施方法:即一套业务模型、一套IT架构、一套实施工艺和一套管理流程。依托这套方法,开启了一场范围广泛、内涵丰富、意义重大、影响深远的基础性变革。

  首先,从业务架构入手,采用业界领先的企业级建模方法,描绘出建设银行的业务蓝图,全面建立集团层面的流程模型、数据模型、产品模型以及用户体验模型。这套业务模型,既覆盖了现状,解决了当时的所有痛点问题;又全面落实了“十二五”规划及CCB2020转型规划,确保业务的前瞻性与先进性不动摇。也就是说,在开发IT系统之前,先把准了业务发展的脉搏。

  其次,重构业界领先的“集中式+分布式”融合架构。这套IT架构完全承接了业务建模成果,是充分体现建设银行转型目标的IT新蓝图。它由7层12个平台构成,是组件化、平台化、面向服务的企业级方案,具有灵活稳定、成本可控、便于维护、易于扩展等优势。所谓“融合”,是指整体采用分布式架构,关键应用采用集中式架构。这样,既发挥了主机安全、稳定、可靠、易于管理的优点,又发挥了分布式平台成本低、海量并发处理能力强的优点。目前,建设银行部署在X86云上的应用已达83%,通过主机下移和资源池化,主机利用率从90%降到70%,节约资源超过2.6万个处理单位,在业务量年均增长33%的情况下保持主机资源使用率零增长。近年来“双十一”期间,建设银行的交易笔数和交易金额都稳居同业首位。

  同时,重塑了开发模式。“新一代”制订了严格的全生命周期实施工艺,规范、约束各个项目组的实施工序,这就是“一套实施工艺”。基于这套实施工艺,项目实施从过去“项目组一站式”向“软件工厂式”转型,应运建立起一套包括“计划管理、配置管理以及质量控制”在内的、流程简洁高效、工具集成统一的项目实施管理机制,这就是“一套管理流程”。

  这套方法论实现了IT建设模式从“部门级”到“企业级”的根本转变。经过“新一代”核心系统建设工程六年的实践检验,它既适用于瀑布式大规模开发,指导大型商业银行战略转型项目的顺利实施;也适用于迭代式的敏捷开发,推动诸如建行龙支付等创新产品的迅速投产。为建设银行带来创新速度、处理效能等全方位的竞争优势。

  上下同欲:五大战略转型显成效

  六年来,“新一代”核心系统建设,累计投放了一万三千多项创新及优化功能。让建设银行的产品创新更迅速,

  营销目标更精准,客户体验更优良,业务运营更高效,风险管理更全面,财务报告更准确。显著增强了建行在互联网时代的核心竞争力,为建行稳健发展注入了新的动能、新的活力。

  2016年,建设银行实现税后净利润2,324亿元,集团总资产达到21万亿元,平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.18%和15.44%,各项业务稳中见强,核心指标和市值排名处于同业前列。2016年,建设银行先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项,包括荣获《欧洲货币》“2016中国最佳银行”,在英国《银行家》2016年“全球银行1000强排名”中,以一级资本总额位列全球第2,“世界500强”跃居第22位。

  在综合性经营方面,“新一代”致力于成为客户综合金融方案的提供者,在全球集团一体化层面,统一了客户信息、机构员工、总账、定价管理和产品管理等等,夯实综合性经营基础。通过全行“一个模型”实现海内外和母子公司的企业级的平台,支持全球和集团一体化发展。“新一代”建设的是最彻底的企业级信息系统,全球客户管理、中央额度控管、全球授信管理、全球金融市场、全球产品目录、全球定价体系、全球支付清算、全球现金管理、全球企业网银。“新一代”在全球同业中开启了使用一套IT系统版本同时支持境内外业务的先河,真正实现了“一次开发,全行共享;一套系统、全球部署”。

  在多功能服务方面,“新一代”营建以金融生态圈为重点的多功能平台,重构了企业现金管理、托管、金融市场等数十个重要业务系统,支持组合多样、特色定制、综合性的金融服务。打通交易链、供应链上下游,推进金融生态圈建设。支持大数据应用,服务于经营管理决策。“千人千面精准营销”作为大数据的一个典型案例,通过分析客户的动态行为,生成营销数据,向不同客户展现不同的广告,取得了很好的营销效果。

  在集约化发展方面,“新一代”推动流程银行建设,实现了对公信贷、个人贷款等业务处理的流程化、直通化、自动化,实现了实物配送、账户服务和客户服务等集中运营。通过前后台分离系统,推动传统网点“封闭串行、逐笔业务处理”的生产模式向“同步并行处理、工厂化流水线”的集约化生产模式转变。提高了业务办理效率,降低了业务运营成本,提升了用户体验,缓解了网点交易处理压力。

  在创新型银行方面,“新一代”建成了参数化的产品装配工厂及配套的敏捷研发机制,能够基于14个产品线、136个基础产品、2279个产品条件、快速推出定制化的可销售产品,有效支撑业务创新发展。建行全力打造的支付品牌“龙支付”,致力于全方位贴近客户生活,紧密契合日常支付场景,为客户提供多快好省的解决方案;它创新融合了多项技术,是业内首个整合了NFC、二维码等技术的全新支付产品。前段时间与中国银联携手,首批支持银联二维码标准。

  在智慧型银行方面,“新一代”积极应用大数据、人工智能等新技术,建成了全渠道、全流程、全覆盖的服务与营销体系。通过“线上+线下”智能全覆盖的方式,助力智慧银行建设。线下网点的智慧柜员机,为客户提供“一站式、自助化、智能化、多样化”的服务体验,涵盖网点柜面的200余项非现金业务功能,分流柜面67%的业务,大大降低网点人力成本,解放网点生产力。智慧柜员机将成为网点产品销售和客户服务的重要渠道,将开启“客户自助办理为主,银行柜员服务为辅”的网点新模式。线上推出的智能机器人“小微”,已累计服务客户超过12亿人次,日均交互超过500万次,相当于1万人工坐席的工作量,应答准确率达到93%,不仅提高了效率,而且大幅降低了成本。

  在“新一代”核心系统的建设过程中,随着各期工程实施成果的逐步释放,已经有越来越多的客户开始享受建设银行“新一代”的先进功能和卓越体验。随着“新一代”核心系统建设工程的华丽谢幕,必将迎来建设银行业务发展新的里程,“新一代”更大的作用和更优的效果将日益彰显。

  “重剑无锋,大巧不工”。建设银行已经拥有了“新一代”这把“重剑”,未来,将以国家“互联网+”战略和建设银行2020转型发展规划为指引,基于“新一代”IT体系,持续建设和完善以“全渠道、普惠、智慧”为主要特征的“新一代”金融生态体系,坚持科技服务客户,服务基层,服务业务,披荆斩棘、再创辉煌!

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